10 Формул Notion для Управления Финансами

Notion — это мощный инструмент для автоматизации и упрощения управления личными финансами. С помощью формул вы сможете:

• Планировать бюджет: Распределяйте расходы по категориям и следите за лимитами.
• Отслеживать расходы: Учитывайте ежедневные траты и анализируйте месячные итоги.
• Анализировать доходы: Рассчитывайте баланс доходов и расходов, отслеживайте рост доходов.
• Контролировать цели: Визуализируйте прогресс накоплений и погашения долгов.
• Планировать будущее: Используйте формулы для расчёта бюджета по методу 50/30/20 и определения сроков достижения финансовых целей.

Быстрый обзор формул

Примеры использования

• Калькулятор месячного бюджета: Формула рассчитывает остаток от лимита расходов.
• Прогресс накоплений: Визуальный индикатор выполнения финансовой цели.

Эти формулы помогут автоматизировать расчёты, сократить время на учёт и упростить анализ данных. Начните с базовых настроек и постепенно добавляйте сложные инструменты для полного контроля над финансами.

Формулы для планирования бюджета

С помощью формул в Notion можно упростить расчёты и получить чёткое представление о своих финансах. Давайте рассмотрим основные инструменты для эффективного управления бюджетом.

Калькулятор месячного бюджета

Простая формула для отслеживания расходов за месяц:

let( 
  расходы = replaceAll(prop("Сумма"), "[^0-9.]", "").toNumber(), 
  лимит = 50000, 
  остаток = лимит - расходы 
)

Эта формула извлекает числовое значение из поля «Сумма», сравнивает его с установленным лимитом (50 000 ₽) и рассчитывает остаток.

Настройка базы данных:

• Добавьте поле «Сумма» (текст).
• Добавьте поле «Дата» (дата).
• Создайте поле «Остаток» (формула).

После расчёта общего лимита можно распределить расходы по категориям для более детального анализа.

Калькулятор категорий бюджета

Для автоматического распределения расходов выполните следующие шаги:

• Добавьте поле «Категория» (Select) и задайте значения, соответствующие вашим расходам.
• Настройте представления с фильтрами по категориям.
• Используйте свойство rollup для суммирования значений из поля «Сумма» в связанных записях.

Пример распределения бюджета:

Советы:

• В формулах Notion используйте точку для десятичных знаков.
• Вводите суммы в рублях без копеек.
• Для удобства чтения больших чисел разделяйте их пробелами (например, 100 000).

Правильно настроенная база данных с полем «Категория» и rollup-свойствами поможет автоматически классифицировать расходы и получать точные данные по каждой категории.

В следующих разделах вы найдёте больше инструментов для управления финансами.

Формулы для отслеживания расходов

Продолжаем настраивать финансовую систему в Notion. Здесь вы узнаете, как использовать формулы для более точного контроля расходов.

Калькулятор ежедневных расходов

Вот формула, которая поможет вам отслеживать ежедневные изменения:

if(prop("Статус") != "Планируемый", prop("Приход") - prop("Расход"), 0)

Описание полей базы данных:

Эта формула позволяет учитывать только фактически выполненные транзакции, исключая запланированные.

Калькулятор месячных расходов

Для анализа расходов за месяц используйте следующую формулу:

rollup(
  filter(
    prop("Транзакции"),
    prop("Дата") >= dateSubtract(now(), 1, "months")
  ),
  prop("Влияние на баланс")
)

Шаги настройки базы данных:

• Свяжите базы данных «Счета» и «Транзакции» через свойство Relation.
• Добавьте свойство «Влияние на баланс» с формулой, учитывающей изменения.
• Установите фильтры для группировки данных по месяцам.

Создайте представления с фильтрацией по типу операции, категории, статусу и счёту. Это поможет быстро находить нужные данные.

Для удобного поиска и анализа добавьте автоматическое создание уникальных названий транзакций. Это упростит навигацию в базе данных.

Формулы для анализа доходов

Разобравшись с управлением расходами, перейдём к инструментам, которые помогут лучше понять и проанализировать ваши доходы.

Баланс доходов и расходов

Чтобы вычислить баланс, используйте следующую формулу:

prop("Начальный баланс") + prop("Общий доход") - prop("Общие расходы")

Структура базы данных:

Для корректной работы формулы необходимо связать базы данных «Доходы» и «Расходы». При этом для каждой операции указывайте тип поступления (например, основной или разовый) и соответствующий бюджет.

Калькулятор роста доходов

Для анализа изменений доходов за определённый период используйте такую формулу:

if(dateBetween(prop("Дата"), dateSubtract(now(), 1, "months"), now()), sum(prop("Доход")), 0)

Настройки базы данных:

• Поле «Дата» (Date) для записи даты поступления.
• Поле «Доход» (Number) для указания суммы.
• Фильтры по категориям доходов.

Чтобы сделать анализ наглядным, настройте представление базы данных с группировкой по месяцам и добавьте график изменения баланса. Это позволит отслеживать динамику доходов и принимать обоснованные финансовые решения.

После изучения доходов можно переходить к постановке финансовых целей и планированию накоплений./banner/inline/?id=sbb-itb-1681682

Формулы для отслеживания целей

После того как вы проанализировали свои доходы и расходы, следующим шагом станет контроль за выполнением финансовых целей. Вот несколько формул, которые помогут визуализировать ваш прогресс.

Прогресс накоплений

Формула для отслеживания накоплений:

format(round(prop("Накоплено") / prop("Целевая сумма") * 100)) + "% " + 
if(prop("Накоплено") / prop("Целевая сумма") <= 1,
  slice("○○○○○○○○○○", 0, 10 - round(prop("Накоплено") / prop("Целевая сумма") * 10)) +
  slice("●●●●●●●●●●", 0, round(prop("Накоплено") / prop("Целевая сумма") * 10)),
  "●●●●●●●●●●")

Структура базы данных:

Эта формула создаёт визуальный индикатор прогресса в виде кружков (●○), где заполненные кружки отображают процент выполнения цели.

Прогресс погашения долга

Формула для контроля погашения кредита:

if(prop("Остаток долга") > 0,
  format(round((1 - prop("Остаток долга") / prop("Начальная сумма")) * 100)) + "% ▓" +
  slice("▓▓▓▓▓▓▓▓▓", 0, round((1 - prop("Остаток долга") / prop("Начальная сумма")) * 9)) +
  slice("░░░░░░░░░", 0, 9 - round((1 - prop("Остаток долга") / prop("Начальная сумма")) * 9)),
  "100% ▓▓▓▓▓▓▓▓▓▓")

Необходимые поля:

Эта формула создаёт прогресс-бар с символами ▓ и ░. Заполненные блоки показывают долю уже погашенного долга. Регулярное обновление данных позволяет вам всегда видеть актуальный статус выплат.

Продвинутые финансовые формулы

В этом разделе мы разберём две полезные формулы, которые помогут анализировать бюджет и планировать расходы на будущее.

Калькулятор бюджета 50/30/20

Метод 50/30/20 позволяет грамотно распределять доход после вычета налогов.

Код формулы:

if(prop("Доход после налогов") > 0, 
   "Обязательные траты: " + format(round(prop("Доход после налогов") × 0.5)) + " ₽\n" + 
   "Желаемые траты: " + format(round(prop("Доход после налогов") × 0.3)) + " ₽\n" + 
   "Накопления: " + format(round(prop("Доход после налогов") × 0.2)) + " ₽", 
   "Введите доход после налогов")

Структура базы данных:

Формула автоматически делит доход на три части:

• 50% — обязательные траты (аренда, коммунальные услуги, транспорт, страховка).
• 30% — желаемые траты (развлечения, рестораны, шопинг).
• 20% — накопления и погашение долгов.

Теперь рассмотрим формулу для расчёта даты достижения финансовой цели.

Калькулятор будущих расходов

Эта формула помогает определить, сколько времени потребуется для накопления нужной суммы, исходя из ежемесячных взносов.

Код формулы:

if(empty(prop("Дата начала")), 
   dateSubtract(
     dateSubtract(
       dateAdd(now(), ceil(prop("Целевая сумма") / prop("Ежемесячный взнос")), "months"),
       hour(now()), "hours"
     ),
     minute(now()), "minutes"
   ),
   dateAdd(
     prop("Дата начала"),
     ceil(prop("Целевая сумма") / prop("Ежемесячный взнос")),
     "months"
   )
)

Необходимые поля:

Эти формулы упрощают управление финансами, позволяя автоматически отслеживать расходы и планировать достижения финансовых целей.

Руководство по настройке формул в Notion

Пошаговая настройка формул

Чтобы настроить финансовые формулы в Notion, начните с базы данных:

1. Создание базы данных

Добавьте основные поля для работы с финансовыми данными. Вот несколько примеров:

2. Добавление формул

Создайте новый столбец типа Formula, нажав «+», и введите нужную формулу в редакторе. После этого протестируйте её на разных данных, чтобы убедиться, что всё работает корректно.

Настройка формул под свои задачи

При работе с формулами важно учитывать несколько моментов:

• Используйте точные названия свойств через prop("Название свойства").
• Убедитесь, что типы данных соответствуют вашим расчётам.
• Проверяйте пустые значения с помощью empty().

Пример формулы для расчёта НДС:

if(empty(prop("Сумма")), 
   0,
   round(prop("Сумма") * 0.2, 2))

Эти формулы не только помогают автоматизировать расчёты, но и служат основой для создания визуализаций, которые упрощают анализ финансовых данных.

Создание графиков

Когда формулы готовы и проверены, вы можете визуализировать данные для лучшего понимания:

• Создайте новое представление базы данных.
• Выберите тип «График».
• Настройте оси:
  • X: временной период.
  • Y: числовое значение.

«Формулы делают ваши базы данных ещё более мощными. С их помощью можно извлекать полезные данные, выполнять вычисления и выходить за рамки стандартных опций Notion, создавая настраиваемые свойства базы данных, которые показывают именно то, что вам нужно видеть».

Обратите внимание: В бесплатной версии Notion доступен только один график. Чтобы создавать несколько графиков, потребуется платная подписка .

Итоги

Обзор формул

В статье рассмотрены 10 формул Notion, которые помогут управлять финансами. Вот их краткий обзор:

Эти формулы помогут вам создать удобную и эффективную систему управления финансами. В следующем разделе приведены рекомендации по их внедрению.

Следующие шаги

Чтобы успешно внедрить и использовать формулы, выполните следующие действия:

1. Создайте единую базу данных
   Соберите все финансовые данные в одном месте, чтобы упростить расчёты и сделать их автоматизированными.
2. Настройте автоматическое обновление
   Используйте связные базы данных и шаблоны, чтобы ускорить процесс добавления новых записей.
3. Проводите регулярный анализ
   Создайте отчёты с графиками для визуализации данных и отслеживайте прогресс в достижении финансовых целей.